La procedura di personal management è stata realizzata per coloro che hanno la necessità di revisionare il complesso del patrimonio equilibrando le componenti mobiliari ed immobiliari in rapporto alla situazione personale ed alla dinamica delle entrate/uscite. 
La procedura di personal managment si articolo in tre fasi distinte:
I dati oggetto di analisi sono:
1. Obiettivi di vita collegati ad esigenze finanziarie e problematiche percepite dal cliente
2. Bilancio familiare (entrate, uscite, distribuzione del patrimonio, eventuali spese rilevanti programmate)
3. Situazione immobiliare
4. Situazione finanziaria - assicurativa
5. Eventuali problematiche giuridiche e tributarie
Il processo si articola nelle seguenti metodologie di analisi:
1. Analisi dell'equilibrio del patrimonio e del reddito
• Adeguatezza del reddito al tenore di vita
• Tasso di crescita della ricchezza
• Grado di protezione del patrimonio rispetto all'inflazione
• Grado di rigidità del patrimonio investito (capacità di far fronte ad improvvise necessità economiche)
• Grado di concentrazione del patrimonio investito (capacità di mantenere una sufficiente stabilità nella produzione di reddito al variare di fattori economico-finanziari)
2. Analisi del portafoglio finanziario
• Rendimento atteso lordo (in base ad un'analisi storico-statistica e prospettica)
• Rischi (rischio finanziario puro, rischio specifico, rischio liquidità, rischio della gestione)
• Costi (costi di gestione, TER, costi degli accantonamenti)
• Fattori che incidono sul rendimento (esposizione alla dinamica tassi/inflazione, esposizione al ciclo economico, esposizione al ciclo immobiliare, esposizione al successo di singole iniziative, esposizione al successo di singole capacità gestionali finanziarie)
3. Analisi per scenario
Quale sarà l'evoluzione del patrimonio e del reddito se dovessimo affrontare situazioni di shock come:
• Assenza, momentanea, della fonte principale di reddito
• Tensioni inflazionistiche/deflazionistiche
• Variabilità straordinaria (in positivo ed in negativo) dei mercati azionari
• Inversione del ciclo immobiliare
Quale sarà l'evoluzione del patrimonio eliminando i punti di criticità evidenziati dalle analisi precedenti:
• Scenario migliorando le criticità legate all'adeguatezza del reddito al tenore di vita
• Scenario migliorando le criticità legate all'equilibrio del patrimonio
• Scenario migliorando le criticità legate al portafoglio finanziario
Al termine del processo di Personal Management vengono evidenziate le soluzioni ai punti di criticità analizzati:
• Soluzioni che prevedono modifiche urgenti e/o immediate
• Soluzioni che richiedono modifiche graduali
• Tecniche di monitoraggio e controllo costante.
