Il processo analizza il portafoglio finanziario allo scopo di identificare i punti di criticità e proporre le soluzioni più adeguate in base alle esigenze personali.

I dati oggetti di analisi sono:

•  Il portafoglio finanziario assicurativo attuale
•  Gli estratti conti storici (dal quale ricavare l'elenco delle movimentazioni effettuate)
•  I punti di criticità percepiti, le motivazioni e le circostanze che hanno portato alle scelte finanziarie attuali.
•  Gli obiettivi finanziari ed il profilo di rischio (individuato attraverso tecniche di indagine specifiche)

Le analisi svolte si soffermano sui seguenti punti:

•  Tasso interno di rendimento delle operazioni effettuate.
•  Errori nel portafoglio finanziario attuale. Analisi degli errori effettauti nelle precedenti scelte di investimento.
•  Rendimento Medio atteso lordo. Attraverso la stima dei rendimenti medi attesi e della volatilità si determinano la fascia di risultati (minima e massima) in circostanze "normali" (che abbracciano cioè circa il 70% delle probabilità) ed in circostanze straordinarie (circa il 95% delle probabilità di verificarsi).
•  Costi del portafoglio finanziario attuale. Attraverso la stima dei TER (Total Expence Ratio) dei prodotti di gestione del risparmio si determina l'incidenza media dei costi di gestione annui sul portafoglio.
•  Analisi dei rischi finanziari. Attraverso la tecnica della Short Fall Probability si determinano le probabilità di ottenere rendimenti inferiori a determinate soglie in un anno (rischio di breve termine) e la probabilità di ottenere rendimenti negativi e/o inferiori all'inflazione attesa negli anni (rischio di lungo termine).
•  Rischi connessi al portafoglio finanziario attuale. Per ciascun strumento finanziario in portafoglio si indica il grado di esposizione ai seguenti rischi: rischio specifico, rischio valutario, rischio liquidità, rischio di gestione.
•  Fattori che incidono sul rendimento del portafoglio. Si analizza, fra i vari fattori che possono determinare il rendimento di un portafoglio finanziario, quali sono presenti e quali assenti nel portafoglio attuale.
•  Analisi del portafoglio ristrutturato. Si analizza il rendimento medio atteso ed i rischi finanziari (di breve e di lungo termine) di un portafoglio finanziario che partendo dall'attuale elimini i costi ed i rischi inutili.

Al termine dell'analisi vengono evidenziate le soluzioni ai punti di criticità analizzati:

•  Soluzioni che prevedono modifiche urgenti e/o immediate
•  Soluzioni che richiedono modifiche graduali
•  Tecniche di monitoraggio e controllo costante.