Perché Tekta SCF
In oltre 20 anni di esperienza abbiamo sviluppato una vera e propria filosofia della nostra professione:
- Crediamo che la riduzione dei costi, anche quelli della consulenza finanziaria, sia un elemento imprescindibile per rendere efficienti i portafogli finanziari.
- Crediamo che sia inutile e dannoso fare scelte finanziarie sulla base delle previsioni relative all’andamento di breve/medio termine dei prezzi delle attività finanziarie.
- Crediamo nell’utilità di regole sistematiche per fare le scelte d’investimento, valutando tutti gli scenari ragionevolmente ipotizzabili. Un approccio non previsionale, ma adattativo.
- Crediamo nell’importanza di portafogli finanziari efficienti, basati sulle evidenze accademiche tratte dalle più aggiornate e verificate ricerche scientifiche nel campo della finanza.
- Crediamo che il più alto valore aggiunto della consulenza finanziaria indipendente risieda nella costruzione di un progetto d’investimento fondato sugli obiettivi di vita collegati a esigenze finanziarie dell’investitore.
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Chi sono i Clienti di Tekta SCF
- Clienti che desiderano fare in autonomia le scelte di portafoglio, con il servizio “Un’ora con Tekta”
- Clienti che intendono delegare il più possibile le scelte, con il servizio “Finanza Trasparente”
- Clienti che desiderano avere il massimo dalla consulenza finanziaria indipendente e puntano a far crescere la propria consapevolezza finanziaria idealmente fino ad arrivare a un livello nel quale non hanno più bisogno di un consulente finanziario, con il servizio “Progetto di Vita”
L'obiettivo della
consapevolezza finanziaria
I Clienti che iniziano un percorso di consulenza finanziaria con Tekta SCF vedranno aumentare gradualmente la propria consapevolezza e con il tempo saranno pienamente in grado di gestire i propri investimenti in autonomia.
Questa conclusione rappresenta per noi la massima aspirazione professionale, l’evidenza dell’efficacia e dell’utilità della nostra professione.
I nostri servizi
Un'ora con Tekta
Per gli investitori che desiderano fare autonomamente le proprie scelte finanziarie, ma avvertono anche il bisogno del supporto di un esperto che possa: chiarire le questioni più tecniche; facilitare una decisione finanziaria; fornire delle informazioni di contesto sui mercati finanziari in generale; fornire un secondo parere rispetto a una proposta ricevuta o rispetto alle scelte fatte in passato.
Finanza Trasparente
Per gli investitori che desiderano affidarsi a un consulente per le scelte di acquisto o vendita di specifici strumenti finanziari. Si tratta di una consulenza continuativa focalizzata sulle scelte, relative al portafoglio finanziario. La scelta del tipo di portafoglio finanziario avviene in funzione del profilo dell’investitore valutato sulla base del questionario Mifid e delle interviste iniziali.
Progetto di Vita
È il nostro servizio più evoluto, completamente modellato sulle caratteristiche del Cliente: un progetto d’investimento fondato sui propri obiettivi di vita collegati a necessità economiche. Si rivolge agli investitori che hanno già una buona consapevolezza finanziaria, a chi ha compreso che avere un efficiente portafoglio finanziario è fondamentale per se stessi e la propria famiglia.
FAQ
Devo cambiare banca per avere i vostri servizi?
No. Le indicazioni fornite dai consulenti finanziari indipendenti di Tekta SCF possono essere eseguite presso qualsiasi banca. Se il Cliente è soddisfatto della propria banca, non c’è alcuna ragione per cambiarla. Tuttavia, se desidera aiuto per trovare un intermediario con costi inferiori e/o servizi migliori, il consulente è a sua disposizione per consigliarlo anche in quel senso.
Come si fanno le operazioni finanziarie da voi suggerite?
Per tutelare i clienti, ai consulenti finanziari indipendenti è vietato per legge disporre le operazioni di acquisto e vendita in nome del Cliente. Forniscono indicazioni scritte che vengono eseguite autonomamente presso la banca o l’intermediario del Cliente. Oggi tutti gli intermediari offrono la possibilità di effettuare operazioni tramite home banking in modo molto semplice. Alcuni intermediari hanno sviluppato un servizio che consente al consulente finanziario indipendente di predisporre le operazioni che saranno poi autorizzate dal Cliente con un semplice clic. In genere, questi intermediari evoluti hanno anche costi molto competitivi. Se il Cliente desidera cambiare intermediario e non si sente in grado di eseguire le compravendite, questa può essere un’opzione da valutare. In altri casi, si può stabilire un contatto con un dipendente della banca, naturalmente sempre con l’autorizzazione del Cliente, per triangolare l’informazione ed eseguirla attraverso di lui.
Quali sono le principali differenze tra Tekta e le altre Società di Consulenza Finanziaria Indipendenti?
Molti consulenti finanziari autonomi e SCF si concentrano principalmente sugli aspetti finanziari per massimizzare il rapporto rischio/rendimento atteso utilizzando una logica previsionale. Questo tipo di consulente finanziario è stato definito come “il consulente-analista” in alcuni articoli.
Tuttavia, Tekta SCF non crede in questo tipo di consulenza. In oltre 20 anni di esperienza e contatto quotidiano con i mercati finanziari, i professionisti di Tekta SCF hanno sviluppato un approccio che mette al centro le esigenze di vita del Cliente. I mercati finanziari sono importanti, ma diventano secondari. Questo approccio è profondamente diverso rispetto al “consulente-analista”.
In Tekta crediamo che nessuno possa prevedere i mercati finanziari e che sia dannoso tentare di farlo. Crediamo nella gestione dell’incertezza dei mercati finanziari attraverso un progetto d’investimento basato sugli obiettivi di vita dell’investitore e realizzato con strumenti e strategie semplici, facilmente comprensibili anche da investitori non esperti.
Crediamo nella consulenza finanziaria come “consulenza di processo“, non di prodotto. Per approfondire questi concetti, si può leggere l’articolo: L’evoluzione della consulenza finanziaria in Italia: il consulente olistico oltre agli articoli già linkati sopra.