Il servizio si articola in tre passaggi:

1. Verifica. Questa prima parte gratuita si svolge via email e ha il duplice scopo di circoscrivere la tematica che sta a cuore al Cliente e verificare che durante l’ora di consulenza si possa effettivamente rispondere alle sue necessità.
2. Incontro. Questa è la fase dell’erogazione della consulenza vera e propria nella quale il professionista durante la video conferenza trasferisce le informazioni e si accerta, con le appropriate domande, che siano state comprese in modo corretto.
3. Sintesi. Questa terza fase è svolta via email. Il professionista invia al Cliente una sintesi scritta delle principali informazioni trasferite ed eventuali altre domande, collegate al tema, che possono emergere solo dopo l’ora di consulenza.

Tutto ciò che riguarda il mondo della finanza personale, ma che non rappresenta una raccomandazione personalizzata perché il servizio non si lega a una verifica del profilo dell’investitore. A titolo di esempio è possibile chiedere:

• approfondimenti tecnici sul funzionamento di determinati strumenti o prodotti finanziari
• un secondo parere su proposte ricevute
• una valutazione su tesi o idee d’investimento che si desidera realizzare
• accertamenti relativi a calcoli o conteggi che hanno realizzato intermediari finanziari che non sembrano essere corretti
• opinioni sui costi e sui rischi di specifici prodotti o strumenti finanziari, ecc.

“Un’ora con Tekta” è un servizio d’informazione e di formazione finanziaria, non è un servizio di consulenza finanziaria, perché non è legato alla conoscenza del patrimonio e degli obiettivi dell’investitore e quindi non può fornire specifiche raccomandazioni legate al suo profilo. Possiamo indicare tutti i costi e i rischi o i vantaggi di uno specifico prodotto e strumento finanziario, ma non possiamo dare – attraverso questo servizio – indicazioni personalizzate. A questo scopo ci sono i servizi di Finanza Trasparente e Progetto di Vita.

Tekta garantisce la preparazione e la professionalità di tutti i consulenti finanziari che realizzano il servizio “Un’ora con Tekta”. Nella prima fase in particolare, quella di verifica delle problematiche, metteremo a disposizione sempre il profilo più adeguato alle richieste. L’unica reale differenza sta nella consulenza vera e propria, perché è normale che un consulente Senior, data la sua maggiore esperienza, potrà fornire più informazioni nella stessa ora rispetto al consulente Junior. In ogni caso Tekta è garante del servizio e questo significa che anche il consulente Junior sarà sempre pienamente in grado di rispondere alle domande in modo completo.